쌍둥이처럼 같이 따라다니는 JEPI 와 JEPQ
JEPQ 2년 실투자기는 이전 글을 남기면서 정리를 해보았다.
이번엔 JEPI
JEPI ETF는 2020년 5월 20일에 출시된 미국 S&P 500 지수 기반의 월배당 커버드콜 ETF이다.
JEPI와 함께 한 역사는 JEPQ보다도 먼저였다.
무려 시작일은 2022년 8월 초. 미국주식 광풍이 불기전이니 꽤 일찍부터 관심을 가지긴 했었다.
코로나로 모든 주식들이 가라앉을때 이 ETF 커버드콜은 배당금을 주니,
배당금에 눈이 멀어 JEPI를 매수하기 시작했다.
결과론적으로는 이때부터 차라리 넷플릭스, 페이스북(메타), 아마존등 대형 IT주를 더 모았다면
지금쯤은 테슬라를 타고 다니고 있었을텐데 ,,
나의 JEPI 수익률은 얼마인지 배당금은 얼마를 받은 건지 정리를 해보았다.
22년도와 23년는 매수만 하였고 24년도 부터는 JEPQ로 갈아타면서 수량을 줄여나갔다.
배당금에 눈이 멀어 매수한 ETF인데, 배당률면에서 JEPQ보다 떨어지다 보니
자연스럽게 JEPQ로 이동하게 되었다.
JEPI 배당률 7~9% 수준 (시기에 따라 변동, 최근엔 8% 전후)
JEPQ 배당률 연 9~12% 수준 (최근엔 JEPI보다 확실히 높음)
| 기준년 | 매매수익 | 수익률 | 매수금 | 매도금 | 배당금 |
| 25년도 | 479,590 | 3.32 | 0 | 2,379,960 | 649,654 |
| 24년도 | 1,470,381 | 9.94 | 4,154,816 | 2,714,540 | 946,875 |
| 23년도 | 618,067 | 5.84 | 7,127,808 | 0 | 468,181 |
| 22년도 | 44,644 | 1.01 | 3,699,104 | 0 | 107,913 |
자,, 나의 수익률을 알아봐야겠다
- 최종 평가금: 11,110,189원
- 총 매수금(원금): 14,981,728원
- 누적 매도금 : 5,094,500원
- 세후 배당금 : 2,172,623원
따라서 실제 총수익 = 최종평가금 + 누적매도금 + 세후 배당금 -매수원금 = 3,395,584원이다.
총 수익률은 얼마일까 ?
총수익(3,395,584) ÷ 총매수금 (14,981,728)× 100 = 약 22.7%
따라서 22년 8월부터 25년 8월까지의 연수익률은 약 7% 정도 된다.
최근 2년은 매수도 하지 않고 매도만 했지만, 계속 매수를 했다고 해도
수치가 크게 달라졌을 것 같지는 않다.
실제로 JEPI 자체 성과 데이터도 비슷한 수치로 조회된다.
앞서 정리한 JEPQ의 연간 수익률은 13.3%
JEPI의 수익률이 QQQ 기반의 커버드콜 상품인 JEPQ보다는 다소 많이 낮게 나타난다.
다만 급락 장세에서는 JEPI가 비교적 완만한 하락세를 보여 안정적인 흐름을 유지하는 장점은 있다.
JEPI 실 투자 총평
서서히 JEPQ로 갈아 탈란다.
